В нашу редакцию обратились обманутые граждане с жалобами на ряд интернет-проектов, перечисленных ниже. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего анализа по каждому из них и расскажем, как вернуть свои деньги.
10.09.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- X Trade Prop (xtradeprop.com, wt.xtradeprop.com, my.xtradeprop.com);
- United FXA (unitedfxa.com, client.unitedfxa.com);
- AMarkets LTD (www0905.amarkets-broker.com);
- Coin Profit Hub Pro (coinprofithubpro.net);
- Axia Group (axiagroup.co, my.axiagroup.co);
- Diago Finance Ltd (diagofinance.com, my.diagofinance.com);
- Singulari Solutions (trade.singularisolutions.com);
- Acexpertstream (acexpertstream.net);
- Xevo Trade (xevotrade.com);
- Xtprofit (xtprofit.net, webtrader.xtprofit.net, mobtrader.xtprofit.net);
- Exo Traders (exotraders.net, webtrader.exotraders.net, mobtrader.exotraders.net);
- RF Trade (rf-trader.com, webtrader.rf-trader.com, webtrader-asia.rf-trader.com);
- Sharjah Investment Authority (sharjahinvestauthorityfx.com);
- Wiseprofits (wiseprofits.com);
- Any Coin Capital (anycoincapital.net, mobtrader.anycoincapital.net, webtrader.anycoincapital.net);
- AIpro 500 (aipro500.com, mobtrader.aipro500.com, webtrader.aipro500.com);
- Xtrader 365 (xtrader365.com, xtrader365.net);
- LiteExpert Trade (liteexperttrade.com);
- Capital Pro FX (capitalprofx.com, app.capitalprofx.com);
- Trade Elite Station (tradeelitestation.com);
- Clarity Funding LTD (clarityfunding-ltd.com, clarityfundingltd.com, webtrader.clarityfunding-ltd.com);
- STI Group (groupsti.pro, tradersroom.groupsti.org, webtrader.groupsti.org);
- Accuratefxmarkets (accuratefxmarkets.com);
- Forexexpresstrade (forexexpresstrade.net);
- Lgnfx (lgnfx.com);
- Swift Easy Market (swifteasymarket.com);
- Genesis Assets Market Pro (genesisassetsmarketpro.com);
- Fxportugal (fxportugalpro.com);
- Passfolio Finance Trade (passfoliofinancetrade.com);
- Etorocapitals (etorocapitals.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Изучение отзывов обманутых граждан позволило систематизировать приемы обмана, которые используют переговорщики мошеннических площадок:
- Соблазняя перспективой быстрого и значительного дохода, убеждают вносить деньги (пополнять депозит);
- Активно навязывают переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к конфиденциальной информации клиентов, и затем похищают средства с их счетов и кошельков;
- Уговаривают занять деньги у банка, МФО или родственников и перечислить их на платформу;
- Вымогают деньги под предлогом оплаты фиктивных долгов по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Оправдывают проблемы с выводом средств, обвиняя банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти вымышленные ограничения, предлагают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Добившись от жертвы запланированной суммы, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения.
Детали используемых мошенниками приемов обмана раскрываются в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Киберпреступники дистанционно похищают деньги двумя способами. Первая схема основана на переводах физическим лицам, вернуть средства от них можно по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Вернуть деньги в таких случаях возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки — участники платежных систем обязаны следовать их правилам, в том числе и регламентам чарджбэка. Это требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право запросить возврат платежа в своем банке (эмитент). После этого:
- Эмитент тщательно изучает заявление и документы клиента. Если ситуация подпадает под регламенты чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца документы по оспоренным транзакциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В подобных случаях ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях.
Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ определяет документы, которые должны быть представлены при подаче иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, необходимо указать размер ущерба и дать описание мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы перевели деньги после обещаний по телефону или рекламы в интернете, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью.
- Провести анализ получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
- Защититься от новых финансовых потерь из-за повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.