Defi PHM позиционирует себя как надежный инвестиционный проект, при этом не публикует регистрационные данные и информацию о лицензиях на брокерскую деятельность. Не имеет разрешения Банка России. Отзывы в сети о Defi PHM негативные. Как вернуть деньги от мошенника?
Информация о Defi PHM: адреса и контакты, проверка сайта defiphantom.ws
Наименование: Defi PHM.
Сайт: defiphantom.ws.
Страна: неизвестно.
Электронная почта: [email protected].
Телефон: не указан.
Доступность сайта: на момент публикации обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.
Defi PHM позиционирует себя как инвестиционная организация, однако наличие у нее сертификатов и лицензий на брокерскую деятельность не подтверждено. Русскоязычные отзывы свидетельствуют о работе компании с клиентами из России, но проверка реестров Банка России показала, что брокер не имеет лицензии в этой стране. Работа с Defi PHM сопряжена с высокими рисками финансовых потерь.
Схема обмана Defi PHM
Мошеннические брокеры часто действуют по стандартной схеме. Обычно они начинают с телефонных звонков или поиска жертв через социальные сети, предлагая потенциальным клиентам выгодные инвестиционные возможности. Если человек соглашается, он регистрируется на платформе и вносит стартовый депозит.
На начальных этапах торговля может казаться успешной: баланс растет, и трейдер начинает верить в свой финансовый успех. На этом этапе клиента могут убеждать совершать более крупные сделки и вносить дополнительные депозиты.
Проблемы возникают, когда трейдер решает вывести свои средства. Начинаются бесконечные запросы на оплату различных комиссий, страховок и налогов, о которых ранее не упоминалось. Когда у клиента заканчиваются деньги или он настойчиво требует вывода средств, мошенники просто исчезают. Аккаунт блокируется, счет обнуляется, и связь с аналитиком прекращается.
На тематических форумах трейдеры не рекомендуют связываться с компанией Defi PHM, поскольку отмечают у брокера признаки мошенничества.
Как вернуть деньги от Defi PHM через чарджбэк?
Если платежи были отправлены юридическому лицу, можно инициировать банковскую процедуру чарджбэк. Сроки процедуры ограничены: с момента платежа должно пройти не более 540 дней.
Чтобы запустить процесс, необходимо собрать доказательства невыполнения компанией своих обязательств:
- Скриншоты личного кабинета (баланс, запросы на вывод без ответа, история пополнений).
- Скриншоты переписок с сотрудниками брокера.
- Квитанции о переводах и выписка из банка.
- Аудиозаписи разговоров (при наличии).
Далее нужно обратиться в банк, выпустивший карту, и написать заявление на отмену транзакции. После принятия заявления, банк отправляет его в банк-эквайер, который принимает решение о возврате средств или об отказе. В сложных случаях эквайер передает документы в арбитраж МПС.
Как вывести деньги, переведенные физическому лицу
Если средства были отправлены на карты физических лиц или на анонимные электронные кошельки, необходимо указать получателя средств. На него подается иск в суд о неосновательном обогащении.
Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные таким образом деньги считаются неосновательным обогащением и подлежат возврату законному владельцу. Процесс сложен, но при успешном исходе счета ответчика будут заблокированы, и суд обязует его вернуть незаконно присвоенные средства.
Возврат денег – процесс непростой и имеющий множество подводных камней. Чтобы быть уверенным в правильности сбора документов и не тратить время на урегулирование конфликта, обратитесь за бесплатной консультацией в компанию НЭС. Команда профессиональных юристов подскажет, какие действия необходимо предпринять именно в вашей ситуации.
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Defi PHM
Помните, что подобные мошеннические компании обманывают тысячи клиентов. По инициативе пострадавших от Defi PHM, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.