Поступил отзыв о финансовом проекте Big Pay. Пострадавший рассказал, что сотрудники компании грамотно втерлись в доверие, даже позволили вывести небольшую сумму со счета. Через пару месяцев объявили о закрытии компании (причину не сообщили) и посоветовали вывести деньги, а перед этим оплатить комиссию. После того как необходимая сумма поступила, мошенники перестали выходить на связь с трейдером.
Что известно о Big Pay?
О проекте информации совсем мало. На сегодняшний день сайт big-pay.ru не работает даже с сервисом VPN. Удалось выяснить, что домен зарегистрирован в марте 2024 года. Для связи с клиентами аферисты использовали Skype, звонили с «одноразовых» номеров, которые в последствии оказались недоступны.
Судя по отзывам, Big Pay своего рода финансовая пирамида, которая очень быстро «схлопнулась». 21.05.2024 года контора была внесена в черные списки Центробанка РФ.
Иван, сумма потери 610 000 рублей
Я самостоятельно нашел компанию Big Pay, через рекламу в Телеграм, и зарегистрировался на их платформе. Предоставил все необходимые документы для верификации: паспорт, фотографию банковской карты и сведения о моем месте жительства. Вскоре со мной связался представитель финансового отдела и пояснил, что для назначения личного аналитика мне необходимо пополнить счет на 10 000 рублей. Я последовал инструкциям и перевел средства, после чего сразу же со мной установил контакт финансовый консультант по имени Роман. Он руководил каждым моим шагом на платформе, и я не совершал никаких действий без его разрешения.
В процессе работы, в течение двух месяцев, я инвестировал примерно 230 000 рублей. Несмотря на это, мой аналитик продолжал убеждать меня вносить еще больше денег. Мой доход, казалось, увеличивался, и я даже смог однажды снять 15 000 рублей. Уже потом я понял, что мне позволили это сделать, чтобы втереться в доверие. Не подозревая никакого обмана, я взял кредит на сумму 150 000 рублей и также перевел их на счет. В течение следующих пары недель все шло хорошо, и моя прибыль росла, что очень меня радовало.
Однако через некоторое время мне сообщили о закрытии компании. Аналитик посоветовал мне срочно вывести средства, чтобы не потерять их. Для этого мне нужно было внести комиссию в размере 13%. Я отправил необходимую сумму, но затем сотрудники брокера заявили, что не получили платеж и попросили переслать деньги еще раз. Я повторно отправил ту же сумму. После этого мои звонки и сообщения стали игнорировать, а доступ к моему личному кабинету ограничили, несмотря на то, что на моем счету было более 15 000 долларов. Я не хотел верить, что стал жертвой мошенников, но, к сожалению, так и произошло…
Сейчас сайт брокера не работает, аналитики на связь не выходят и не отвечают на сообщения в Skype. Не советую связываться с Big Pay.
Как вернуть деньги со счета в Big Pay по чарджбэк?
Если вы столкнулись с обманом со стороны инвестиционной компании и осуществляли платежи через карты Visa или MasterCard, у вас есть возможность вернуть деньги через процедуру чарджбэк. Для этого необходимо, чтобы перевод был совершен на счет компании-юридического лица, а заявка на возврат подана не позже 540 дней после транзакции.
Прежде чем обращаться в банк, попробуйте разрешить ситуацию напрямую, отправив брокеру официальное требование о возврате средств. В случае отсутствия ответа, можно начать процесс опротестования платежа в банке. Перед этим соберите все необходимые доказательства: копии договоров, чеки, банковские выписки, скриншоты личного кабинета на платформе и переписки с брокером, подтверждающие попытки мирного урегулирования конфликта. Эти материалы помогут банковскому сотруднику оценить обстоятельства и суммы неправомерных платежей.
После подачи заявления, оно будет направлено в банк-эквайер для дальнейшего рассмотрения и, возможно, запроса дополнительных разъяснений от получателя платежа. Если доказательства будут признаны достаточными, средства будут возвращены на вашу карту.
Иск о неосновательном обогащении: возврат средств, переведенных физическим лицам
Согласно главе 60, статье 1102 Гражданского кодекса РФ, лицо, которое незаконным путем приобрело имущество за счет другого лица, обязано возвратить его (в вашем случае, в денежном эквиваленте). Потребуются:
- Банковская выписка переводов мошенникам со своей карты.
- Справка об уплате госпошлины.
- Расчет процентов, которые должен выплатить ответчик за то время, пока деньги были у него.
Собрать пакет документов и соблюсти правильный алгоритм действий — задача непростая, к тому же на урегулирование конфликта уходит много времени. Для увеличения процента успеха, рекомендуем сразу обратиться к юристам НЭС, которые помогут вернуть деньги от мошенников.
Присоединяйтесь к коллективной жалобе
У трейдеров есть возможность присоединиться к коллективной жалобе против Big Pay. По инициативе пострадавших идет подготовка к совместному обращению в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.