Сайт a-trade.ai предлагает переводить средства на трейдинговую платформу для совершения сделок с высокорисковыми финансовыми инструментами, обещая высокую и стабильную прибыль без усилий. Однако бывшие клиенты опубликовали многочисленные отзывы, в которых обвиняют компанию в мошенничестве и незаконном присвоении средств. После тщательного анализа информации о проекте мы пришли к выводу, что сотрудничество с ним связано с высокими рисками финансовых потерь.
Контакты A Trade
Наименование: A Trade;
Действующие сайты: a-trade.ai;
Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрываются;
Контакты на сайте: электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от a-trade.ai
Проведя поиск по реестру профессиональных участников рынка на сайте Банка России, мы не обнаружили ни названия A Trade, ни адреса его сайта. Это означает отсутствие у брокера российской лицензии, необходимой для законного оказания финансовых услуг на территории России. На порталах регуляторов других стран также не оказалось сведений о лицензиях a-trade.ai.
A Trade не публикует сведений о юридическом лице, местоположении, контактном телефоне. Это грубейшее нарушение российского и международного законодательства по защите прав потребителей неопровержимо свидетельствует, что проект не ведет легальной коммерческой деятельности.
Поиск по открытым источникам обнаружил два псевдофинансовых проекта, оформление которых сходно с дизайном A Trade до неразличимости. Первый из них, Coins Markets (coins-markets.com), был исследован нами 31 января 2023 года. Через 3 месяца, 17 апреля 2023 года, Coins Markets был внесен Центробанком в список нелегальных участников рынка, вместе его клоном aaa-trade.com.
Таким образом очевидно, что A Trade является элементом серии штампованных сайтов, и с высокой степенью вероятности запущен с помощью платформы массового производства интернет-площадок. До 2011 года аналогичные программы применялись для «черного SEO» и обмана поисковых систем. Позже подобные инструменты были переориентированы организованной преступностью на конвейерное изготовление фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также финансовых пирамид.
Списки названий и адресов сгенерированных мошеннических сайтов передаются в криминальные колл-центры, которые обрабатывают граждан через соцсети, по телефону, с помощью мессенджеров. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, или копируются из баз утечек 2022-2024 годов. Специально обученные операторы («воркеры»), применяют типовые приемы для обмана:
- Убеждают жертв сделать первый платеж, расписывая радужные перспективы обеспеченной жизни, апеллируя к привязанности к близким, недовольству текущим уровнем доходов, к амбициям;
- Получив первый взнос, мошенники начинают интенсивное давление на клиента, пытаясь выудить у него новые крупные платежи под предлогом будущих высоких доходов от сделок. Для этого склоняют жертву оформить кредит в банке или заем в микрофинансовой организации;
- Убедительно рекомендуют подключить программу автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Отказывают в выводе средств, ссылаясь на мнимые нарушения правил или задолженности по налогам, страхованию депозита, комиссиям, бонусам;
- Заявляют, что платформа произвела вывод средств, однако платеж был отклонен банком или провайдером кошелька клиента. Для обхода этих ограничений предлагают подключить дорогостоящую услугу альтернативного вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Чтобы добиться послушания жертвы, фальсифицируют звонки и сообщения от авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола;
- Иногда обманывают клиента, демонстрируя в личном кабинете фальшивые данные о потере средств в результате мнимых неудачных сделок.
При первом контакте «воркеры» убеждают жертв взаимодействовать в мессенджерах по видеосвязи с демонстрацией экрана, либо с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что это ускорит процесс обучения трейдингу и получения прибыли. В действительности преступники похищают персональные и финансовые данные граждан, и затем списывают средства с их счетов и кошельков.
После того, как переговорщик мошенников получает от клиента запланированную сумму, он вносит его данные в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
a-trade.ai, отзывы о A Trade
Выражение «брокер слил депозит» появилось в России. Распространенный в мировой практике термин «drain off deposit» означает, что клиент сам отдал брокеру распоряжения о сделках, сам принял неверное решение, в результате чего сам потерял средства. Однако дилинговые центры Forex, действовавшие в России в 2000-х годах, настолько часто имитировали разорение клиентов, что обвинения в преднамеренном сливе депозита стали общим местом. Кроме того, известны публикации, раскрывающие инструменты скрытого управления личным кабинетом клиента при помощи программных лазеек («черные ходы», backdoors). Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Тем не менее только квалифицированная экспертиза может обнаружить доказательства использования «черных ходов». Скажем, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году криминалисты МВД смогли доказать, что платформа содержала backdoor, с помощью которого организаторы фальсифицировали результаты сделок и обманывали клиентов. Мы не располагаем сведениями о проведении подобной экспертизы платформы A Trade, поэтому не можем утверждать, что проект сливает депозиты.
Тем не менее, оценить добросовестность проекта возможно, изучив информацию о доходности по отзывам клиентов. Согласно данным Банка России («Портрет клиента брокера», первое полугодие 2021 года), лицензированные брокеры обеспечивают положительную доходность на уровне не менее 50%. В то же время отзывы бывших трейдеров a-trade.ai свидетельствуют об отрицательной доходности, превышающей -90%. Отсюда можно сделать вывод, что бизнес-модель A Trade основана на присвоении средств клиентов.
Стремясь к объективности, мы предприняли попытку учесть положительные отклики о a-trade.ai, но обнаружили, что в большинстве из них отсутствуют сведения о внесенных депозитах и выведенных средствах. Отсутствие конкретных фактов в отзыве является важнейшим признаком его недостоверности, и может указывать на заказной, рекламный характер. Следует принять во внимание, что публикация фальшивых отзывов (fake user reviews) представляет собой масштабную международную индустрию. Только в 2022 году рекламодатели потратили на фейковые отзывы 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от a-trade.ai
Распознать мошенников возможно, если проявлять разумную осторожность и опираться на знания. В частности, любое предложение, связанное с заработком, пассивными доходами или инвестированием, имеет смысл сопоставить со списком методов обмана, описанных нами в разделе «Схема развода».
Даже после передачи средств мошенникам существует возможность их вернуть. Платеж по карте в пользу юридического лица может быть оспорен в банке (процедура чарджбэка), а переводы физическим лицам можно вернуть через судебный иск о возврате неосновательного обогащения.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили онлайн-рекламе или телефонным обещаниям, перевели деньги, и теперь вы подозреваете, что вас обманули, есть три важные причины немедленно обратиться за юридической помощью:
- Тщательная проверка получателя денежных средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Профилактика дальнейшего ущерба при повторных атаках мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, которые юристы могут предоставить в ходе консультации;
- Повышение шансов на успешное разрешение дела, за счет своевременной подачи документов в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против A Trade
Вы не одиноки в этой ситуации! Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. По инициативе пострадавших от A Trade готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.