Сайт cfdxchange.online рекламирует себя как глобально регулируемого брокера, и обещает значительные доходы от передовых технологий искусственного интеллекта. Тем не менее, проект CFDxchange был занесен в черный список Банка России, а многочисленные отзывы бывших клиентов свидетельствуют о мошенничестве и присвоении средств. Как вернуть свои деньги?
Контакты CFDxchange
- Наименование: CFDxchange;
- Официальный сайт: cfdxchange.online;
- Телефон: не указан;
- Электронная почта: [email protected];
- Адрес: Suite 305, Griffith Corporate Centre, PO Box 1510, Beachmont Kingstown, St Vincent and the Grenadines;
- Доступность сайта: на момент проверки доступен без ограничений на территории РФ;
- Лицензия Банка России: отсутствует.
Схема развода от cfdxchange.online
С 21 ноября 2024 года проект CFDxchange и его сайт cfdxchange.online были внесены Банком России в список проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Это означает, что CFDxchange не имеет российской лицензии, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории России. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании лицензии Центробанка. В пункте 6 статьи 51 того же Закона прямо утверждается, что деятельность без лицензии является незаконной.
На сайте проекта предлагается получать доход от сделок с криптовалютами. Однако часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» прямо запрещает в России предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров, работ или услуг в целях обращения или организации обращения цифровых валют.
Изучив структуру публикаций и код страниц на сайте cfdxchange.online, можно сделать вывод, что этот ресурс был создан с использованием платформы массового производства сайтов. До 2011 года подобные инструменты использовались в основном для манипуляций с поисковыми системами ( «черное SEO»). Позднее эти технологии начали активно применять преступные группировки для создания сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также финансовых пирамид.
Списки адресов подобных мошеннических ресурсов регулярно передаются в криминальные колл-центры, которые привлекают новых жертв через телефонные звонки, мессенджеры и социальные сети,. Персональные данные для этих целей покупаются в даркнете или извлекаются из утечек 2022-2024 годов. Непосредственную обработку граждан осуществляют переговорщики «воркеры», которые проходят психологическую подготовку для обмана жертв, и применяют стандартизованные уловки для выманивания денег.
- Убеждают вносить деньги, рисуя картину обеспеченной жизни, апеллируют к амбициям, желанию улучшить финансовое положение, страху, зависти, стыду, привязанности к близким;
- После первой оплаты активно вымогают крупные суммы, обещая высокие доходы от сделок. Для этого требуют занять деньги в банке или МФО;
- Рекомендуют приобрести программу автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Отказывают в выводе средств, ссылаясь на вымышленные нарушения правил или необходимость оплатить несуществующие долги по налогам, страховке депозита, комиссиям или бонусам;
- Утверждают, что вывод был осуществлен с платформы, но платежи не были приняты банком или провайдером кошелька клиента. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают фейковые платные схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют фальшивые звонки, представляясь сотрудниками банков, регуляторов, налоговой службы, МВД или Интерпола, чтобы оказать давление на жертву и добиться от нее послушания;
- В некоторых случаях клиенту демонстрируют фальсифицированные данные о потерях на платформе, убеждая его, что причиной убыточных сделок стали ошибки трейдера.
С самого начала «воркеры» предлагают клиентам общаться через мессенджеры по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что этот способ общения ускорит обучение трейдингу и получение доходов. На самом же деле таким образом преступники копируют коды доступа клиентов, что позволяет им похищать средства с их счетов и кошельков.
Как только мошенники получают от жертвы максимальную сумму, они вносят ее контактные данные в черный список CRM, и перестают отвечать на звонки и сообщения.
cfdxchange.online — отзывы о CFDxchange
Термин «брокер слил депозит» был впервые использован в России. В международной практике сходная фраза «drain off deposit» означает, что трейдер сам принимал решения по сделкам, и сам несет ответственность за убытки, если они наступили. Однако с развитием дилинговых центров Форекс в России в начале 2000-х, широко злоупотреблявших доверием клиентов, обвинения в намеренной организации разорения стали довольно частыми. К тому же известны публикации, которые описывают использование программных лазеек платформ для управления результатами торговли клиентов («черные ходы», backdoors). Одним из таких инструментов, упоминаемых в СМИ, является Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Однако чтобы доказать использование «черных ходов», необходима квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году, после исследования оборудования, изъятого у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты МВД доказали наличие backdoor, с помощью которого фальсифицировались результаты сделок. В случае с платформой CFDxchange такие данные отсутствуют, и, следовательно, нельзя утверждать, что брокер сливает депозиты.
Тем не менее, можно оценить добросовестность проекта, анализируя отзывы клиентов и делая по ним выводы о доходности. Согласно информации о лицензированных брокерах, их клиенты получают положительную доходность не менее 50% (по данным Банка России за первое полугодие 2021 года). Отзывы реальных клиентов cfdxchange.online говорят об отрицательной доходности, с убытками более 90%. Это позволяет сделать вывод, что бизнес-модель CFDxchange основана на присвоении средств клиентов.
Мы также попытались учесть в исследовании положительные отзывы о cfdxchange.online, но обнаружили, что в большинстве из них отсутствуют сведения о суммах депозитов и доходов, что является важным признаком их недостоверности и рекламного характера. Примечательно, что оборот индустрии фальшивых отзывов (fake user reviews) в 2022 году составил 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от cfdxchange.online
Распознать мошенников можно, если действовать с осторожностью и опираться на проверенные знания. Важно всегда тщательно анализировать предложения легкого заработка, пассивных доходов или инвестировании, прежде чем отдавать деньги. Эти предложения следует сопоставлять с известными схемами мошенничества, описанными в нашей статье «Какие уловки применяют мошенники для обмана«.
Однако, даже если средства уже переданы мошенникам, существуют способы их вернуть. Например, если платеж был совершен картой юридическому лицу, можно обратиться в банк для оспаривания платежей (процедура чарджбэка). В случае переводов физическим лицам возможно вернуть деньги через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете, что вас обманули? Есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:
- Проверка получателя денег по данным из официальных реестров и открытых источников на признаки недобросовестности или мошенничества;
- Предотвращение дальнейших потерь средств с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативная подача документов в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против CFDxchange
Вы не одиноки! Подобные проекты обманывают тысячи людей. Готовится коллективная жалоба в надзорные органы от пострадавших клиентов CFDxchange. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.