Проект DAX40 призывает совершать сделки с высокорисковыми контрактами на разницу цен (CFD), обещая быстрое получение высоких доходов. Однако отзывы бывших клиентов сообщают, что владельцы dax40trade.org присвоили их деньги мошенническим путем. Основываясь на нашем исследовании, мы категорически не советуем вкладывать средства в этот проект.
Контакты DAX40
Наименование: DAX40;
Действующие сайты: dax40trade.org, user.dax40trade.ltd, wt.dax40trade.ltd;
Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрыты;
Контакты на сайте: телефон +441412605722, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD) по акциям, биткоинам, индексам и биржевым товарам посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: заблокированы с 7 апреля 2024 года.
Схема развода от dax40trade.org
Сайты dax40trade.org, user.dax40trade.ltd и wt.dax40trade.ltd 3 апреля 2024 года внесены Банком России в список нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Очевидно, что проект DAX40 не располагает российской лицензией, и не имеет права оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Проверка по сайтам иностранных регуляторов также не обнаружила сведений о лицензиях проекта.
Упоминания названия и контактного телефона DAX40 отсутствуют в государственных реестрах и коммерческих справочниках. Это указывает на то, что проект не имеет юридического лица и не ведет легальный бизнес. Не исключено, что опубликованная контактная и юридическая информация была автоматически сгенерирована специальными программными средствами.
Имеются основания полагать, что сайт dax40trade.org был создан криминальными программистами как один из многочисленных подобных мошеннических продуктов. Название и адреса сгенерированного клона были переданы в криминальные колл-центры. Специально обученные операторы («воркеры»), связываются с гражданами по телефону, в социальных сетях или мессенджерах, используя личные данные, приобретенные в даркнете, чтобы выманить у них деньги. Злоумышленники применяют типовые схемы обмана:
- Убеждают жертв вносить дополнительные платежи, обещая быструю и высокую прибыль от крупных сделок;
- Уговаривают переводить крупные суммы, в том числе взятые в долг у банка или микрофинансовой организации;
- Вынуждают переводить деньги якобы в счет налогов, страхования депозита, комиссий брокера, бонусов;
- Не выводят средства, ссылаясь на то, что платеж якобы не был принят банком или провайдером кошелька клиента. После этого предлагают мнимые дорогостоящие схемы для вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Запугивают жертв, имитируя звонки от имени авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции или Интерпола.
На первом этапе взаимодействия «воркеры» настаивают, что для удобства работы и ускорения обучения необходимо общаться через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist) Это дает преступникам возможность похищать персональные и платежные данные, получать доступ к онлайн-банкингу и кошелькам клиентов, и похищать деньги.
Как только мошенник выманивает у жертвы запланированную сумму, он перестает отвечать на звонки и сообщения. Нередко злоумышленники аннулируют доступ к личному кабинету клиента на платформе.
dax40trade.org, отзывы о DAX40
В критических отзывах и обзорах нередко встречается утверждение «брокер слил депозит». По сути, это обвинение организаторов в манипулировании котировками, результатами сделок или балансом, отображаемыми в личном кабинете клиента. Такие мнения основаны на публикациях, которые сообщают о программных лазейках, позволяющих брокеру тайно управлять торговыми результатами трейдера (backdoors). Наиболее часто упоминаются Virtual Dealer Plugin и платформа MetaTrader.
Доказать, что конкретная платформа фальсифицирует данные, может только квалифицированная экспертиза программного обеспечения. Например, в 2018 году криминалисты МВД, изучив изъятое у псевдоброкера TeleTrade оборудование, смогли доказать, что администраторы платформы обманывали клиентов, показывая им фиктивные убыточные сделки с помощью backdoor. Однако нам неизвестны факты, свидельствующие, что инфраструктура DAX40 подвергалась подобному анализу. Поэтому нельзя с уверенностью утверждать, что этот проект «сливает депозиты».
Тем не менее, можно сделать заключение о недобросовестности dax40trade.org, оценив доходность по отзывам клиентов. Для лицензированных брокеров известна открытая статистика, которая свидетельствует о положительной доходности. В частности, опубликованный Банком России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года указывает на среднюю доходность в размере 51%.
В то же время отзывы реальных пользователей DAX40 показывают, что доходность у клиентов брокера является отрицательной. Более того, размер их убытков превышает 90%. Этого достаточно для обоснованного вывода: данная площадка не выполняет своих обязательств перед клиентами, и присваивает их средства мошенническим путем.
Следует ли принимать во внимание положительные отзывы о dax40trade.org? Проверка показывает, что подавляющее большинство из них являются неинформативными, не содержат сведений о суммах внесенных и выведенных средств, датах заключения договора с площадкой. Эти признаки указывают на рекламный характер и недостоверность публикаций. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) используются на Западе как минимум с 2001 года, причем в 2022 году рекламодатели заплатили за их размещение 152 миллиарда долларов. В результате значительная доля отзывов приходится на подделки. Как, например, 61% отзывов об электронике на Amazon.
Как вернуть деньги от dax40trade.org
Конвейер, штампующий мошеннические псевдофинансовые сайты, функционирует с начала 2000-х годов. Меняются лишь их рекламные вывески: до 2018 года были в тренде бинарные опционы, Forex и CFD, затем их сменили криптовалюты и NFT, а сейчас на очереди волна скамов, спекулирующих на теме искусственного интеллекта. При этом уровень просвещенности населения по-прежнему низок, соответственно, и инструкции переговорщиков (скрипты) практически не меняются. Поэтому в любой рекламе, предлагающей инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, следует искать характерные приемы, описанные в разделе «Схема развода». Это поможет распознать мошенничество и сохранить свои средства.
Не каждый человек способен выдержать давление социальных инженеров. Если гражданин все же перевел деньги мошенникам, существуют два способа их вернуть. Платежи, перечисленные юридическим лицам по банковской карте, могут быть оспорены в банке по процедуре чарджбэк. А переводы, сделанные физическим лицам, можно возвратить через суд, по иску о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили интернет-рекламе или телефонным обещаниям, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веских основания незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Проверка получателя денег на признаки недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Профилактика новых потерь при повторных атаках мошенников, с использованием приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременная подача обращений в банки и правоохранительные органы поможет соблюсти установленные сроки рассмотрения, и повысит вероятность успешного разрешения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против DAX40
Если вы полагаете, что одиноки в своей ситуации, вы ошибаетесь. Практика показывает, что множество людей сталкиваются с аналогичными схемами мошенничества. Группа пострадавших от DAX40 готовит коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.