Компания Gaz Invtrd заявляет о возможности получения значительной прибыли от операций с высокорисковыми финансовыми инструментами благодаря высокотехнологичной трейдинговой платформе. Тем не менее, многие бывшие клиенты gaz-invtrd.com жалуются на обман с выводом средств, списанием денег с баланса, подделкой котировок и результатов сделок. Изучив этот проект, мы пришли к заключению, что работать с ним опасно.
Контакты Gaz Invtrd
Наименование: Gaz Invtrd;
Действующие сайты: gaz-invtrd.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: ООО Газпром Банк Инвест;
Контакты на сайте: не сообщаются;
Декларируемые услуги: сделки на Forex, с индексами, облигациями и фьючерсами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от gaz-invtrd.com
Наименование Gaz Invtrd отсутствует в реестре профессиональных участников финансового рынка, лицензированных Банком России, что означает отсутствие у компании права оказывать финансовые услуги в нашей стране. Кроме того, проверка по сайтам зарубежных регуляторов показала, что gaz-invtrd.com не лицензирована и в других странах
Сайт Gaz Invtrd представляет собой форму авторизации, разрешающую вход после введения реального номера телефона (прочие персональные данные могут быть произвольными). Авторизованному посетителю демонстрируется интерфейс, изображающий личный кабинет для сделок с финансовыми активами. Как в шапке сайта, так и в разделе «О нас» незаконно используется наименование и символика ООО «Газпромбанк-Инвест», дочерней компании АО Газпромбанк.
Как известно, мошенники используют имя и реквизиты Газпрома для организации многочисленных и разнообразных афер. В частности, в промышленных масштабах тиражировались фишинговые страницы со слоганом «Газпром разрешил торговать газом». На официальном сайте холдинга gazprom.ru публикуется пополняемый список подобных мошеннических сайтов.
Таким образом, есть серьезные основания полагать, что gaz-invtrd.com был запущен при помощи платформы массового создания сайтов. До 2011 года такие инструменты активно использовались недобросовестными поисковыми оптимизаторами для манипулирования результатами поиска. Позже подобное программное обеспечение стало применяться преступными сообществами для конвейерного производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж, кошельков, а также для создания фишинговых страниц.
Списки с названиями и адресами сгенерированных мошеннических проектов поступают в криминальные колл-центры, которые непосредственно контактируют с потенциальными жертвами по телефону, в социальных сетях и мессенджерах. Преступники приобретают персональные данные в даркнете, где цены на них существенно снизились после многочисленных утечек в период 2022-2024 годов. Переговоры ведут специально обученные операторы («воркеры»), использующие типовые схемы обмана:
- Уговаривают сделать первый платеж (депозит), играя на эмоциях: эксплуатируют неудовлетворенность финансовым положением, амбиции, привязанность к родным, страхи, чувство зависти;
- Добиваются повторных платежей с увеличивающимися суммами, соблазняя перспективой быстрых и крупных доходов от срочных сделок;
- Подталкивают к получению займа в банке, микрофинансовой организации либо у частного кредитора, в случае нехватки собственных средств у клиента;
- Убеждают подключить программу для автоматизированного трейдинга или копирования торговых операций («робота»);
- Отклоняют запросы на вывод средств, под предлогом задолженностей по налогам, страховкам, комиссиям, бонусам, и требуют погашения этих обязательств;
- Заявляют трейдеру, что его банк (провайдер кошелька) отклонил платежи по запрошенному выводу средств. И предлагают задействовать альтернативные способы вывода за существенную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Преодолевают сопротивление клиента, имитируя телефонные звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
- Некоторые сценарии предусматривают инсценировку разорения клиента посредством демонстрации ему в личном кабинете сфальсифицированных данных об убыточных торговых операциях.
Также в процессе обмана совершается хищение платежных реквизитов и персональных данных клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв вести общение в мессенджере с демонстрацией экрана, либо через программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Мошенники заявляют, что таким образом клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать прибыль.
Когда переговорщик мошенников обнаруживает, что жертва больше не в состоянии вносить платежи и/или начинает сопротивляться, «воркер» вносит контактные данные в черные списки CRM-системы, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
gaz-invtrd.com, отзывы о Gaz Invtrd
В международной практике выражение «брокер слил депозит» практически не встречается. Напротив, используется формулировка «drain off deposit», означающая, что клиент брокерской компании самостоятельно совершил неудачную сделку и потерял средства. Дело в том, дилинговые центры Forex, появившиеся в России в 2000-х годах, настолько часто фальсифицировали разорение клиентов с целью их обмана, что обвинения финансовых посредников в манипуляциях, мошенничестве и сливе депозитов стали обычным явлением в нашей стране. Кроме того, известны публикации, в которых описаны секретные инструменты («черные ходы», backdoors), позволяющие брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и суммами на балансе. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Однако, как гласит народная мудрость, «не пойман — не вор». Только квалифицированная экспертиза может доказать наличие «черного хода». Так, в 2018 году МВД конфисковало оборудование у псевдоброкера TeleTrade , и криминалисты, исследовав установленное на серверах программное обеспечение, доказали, что администраторы платформы использовали backdoor для обмана клиентов компании, имитируя убыточные сделки. Однако у нас отсутствуют данные об экспертизе платформы Gaz Invtrd, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
Впрочем, это и не требуется. Статистика свидетельствует, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно «Портрету клиента брокера», опубликованному Банком России в первом полугодии 2021 года, она составляла 51%. При этом отзывы трейдеров gaz-invtrd.com указывают, что они столкнулись с отрицательной доходностью, превышающей -90%.
Стремясь к объективности, мы попытались учесть и положительные отзывов о Gaz Invtrd, но обнаружили, что это невозможно из-за отсутствия в них данных о вложениях и доходах. Стоит отметить, что отсутствие конкретной информации в отзыве с высокой долей вероятности указывает на его заказной характер, необъективность и размещение с целью рекламы. Как известно, оборот мировой индустрии заказных отзывов в 2022 году достиг 152 миллиардов долларов. Например, каждый седьмой отзыв на платформе Trustpilot является фейковым.
Как вернуть деньги от gaz-invtrd.com
Уровень финансовой грамотности и защищенности населения значительно отстает от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. К примеру, мошеннические проекты под видом Форекс обманывают граждан с начала 2000-х годов, и до сих пор процветают. При этом основные схемы обмана остаются неизменными на протяжении многих лет. Рекомендуется сохранить список из раздела «Схема развода», он может помочь распознать мошеннические предложения и уберечь деньги.
Если средства все же были переведены мошенникам, существует два основных способа их возврата: при карточном платеже юридическому лицу можно оспорить платеж в банке (чарджбэк), а при переводе на телефон, счет или карту физического лица возможно взыскание средств путем подачи иска о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Поддавшись на рекламные обещания в интернете или по телефону, вы перевели деньги, но сейчас опасаетесь, что вас обманули? Есть три серьезных основания срочно проконсультироваться с юристом:
- Проведение проверки получателя денег на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Защита от потери средств при повторных атаках мошенников, при помощи методов противодействия, рекомендованных юристами в ходе консультации;
- Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы позволит уложиться в установленные сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Gaz Invtrd
Не думайте, что вы единственный, кому довелось столкнуться с подобной ситуацией. Практика показывает, что тысячи людей были обмануты. Пострадавшие от Gaz Invtrd граждане объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.