Проект Inveseim заманивает обещаниями высокого дохода за короткий срок и без особых усилий, предлагая совершать сделки с ценными бумагами и другими активами. Однако многочисленные отзывы бывших клиентов сообщают о том, что владельцы inveseim.com мошенническим образом присвоили их средства. Мы изучили проект, и настоятельно не рекомендуем вкладывать в него деньги.
Контакты Inveseim
Наименование: Inveseim;
Действующие сайты: inveseim.com, invems-sm.world;
Юридические лица, заявленные на сайте: Inveseim;
Контакты на сайте: адрес Kozanis 14, Larnaca 7102, Cyprus, телефон +357 24 430 125, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от inveseim.com
Название Inveseim, вместе с сайтами inveseim.com и invems-sm.world 9 сентября 2024 года внесены Банком России в список проектов с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Отсюда очевидно, что компания не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Проверка по реестрам иностранных регуляторов также не обнаружила записей о лицензиях Inveseim.
На сайте inveseim.com предлагается совершать сделки с криптовалютами. Однако, согласно части 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровые валюты, а также товары, работы или услуги, связанные с обращением и организацией обращения цифровых валют. Следовательно, деятельность Inveseim является незаконной.
Название, юридическое лицо, адрес и телефоны Inveseim не фигурируют ни в государственных реестрах, ни в коммерческих справочниках. Это говорит о том, что проект не имеет юридического лица, и не осуществляет легальной предпринимательской деятельности. Возможно, что опубликованные контактные и юридические данные были сгенерированы автоматически, с помощью специальных скриптов.
Есть все основания полагать, что площадки inveseim.com и invems-sm.world были произведены криминальными программистами как массовый продукт, аналогичный десяткам тысяч других мошеннических сайтов. После запуска клона разработчики передали его адрес и коды доступа в криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют потенциальных жертв. Специально обученные операторы «воркеры» обрабатывают граждан по телефону, через мессенджеры и в социальных сетях, с помощью персональных данных, приобретенных в даркнете. Для выманивания денег эти преступники используют психологические техники и стандартизованные уловки.
- Склоняют к переводу денег, обещая моментальный и крупный доход от срочных сделок;
- Призывают переводить значительные суммы, включая деньги, занятые в банке или микрофинансовой организации;
- Выбивают деньги в оплату несуществующих долгов: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Не выводят средства по запросу трейдера и сообщают, что платежи с платформы якобы не были приняты банком или провайдером электронного кошелька. Предлагают фиктивные платные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Вселяют страх и растерянность, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции и Интерпола.
С самого начала общения «воркеры» убеждают жертв, что для удобства и быстрого обучения нужно использовать видеосвязь мессенджера в режиме демонстрации экрана, либо программу удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это дает преступникам возможность копировать финансовые данные, захватывать контроль над счетами и кошельками клиентов, а затем похищать с них деньги.
Получив от клиента запланированную сумму, мошенник прекращает с ним общение, добавляет контакты в «черный список» CRM, аннулирует доступ к личному кабинету на платформе.
inveseim.com, отзывы о Inveseim
В критических обзорах и отзывах часто можно встретить формулировку «брокер слил депозит». Фактически это обвинение организаторов в манипуляции котировками, результатами сделок или балансом, отображаемыми в личном кабинете клиента. Подобные мнения основываются на публикациях, которые описывают программные лазейки на платформах, позволяющие брокеру скрытно управлять результатами торговли трейдера (backdoors, «черные ходы»). Чаще всего упоминаются модуль Virtual Dealer Plugin и платформа MetaTrader.
Выявить фальсификацию данных в конкретной компании можно только путем квалифицированной экспертизы ее оборудования и программного обеспечения. Например, в 2018 году криминалисты МВД, изучив оборудование, изъятое при обыске у псевдоброкера TeleTrade, доказали, что администраторы платформы обманывали клиентов, используя backdoor для демонстрации фальшивых убыточных сделок. Однако нет сведений о том, что инфраструктура Inveseim подвергалась подобной экспертизе. Поэтому было бы некорректно утверждать, что проект «сливает депозиты», подделывая котировки, сделки или балансы.
Тем не менее, изучив отзывы клиентов inveseim.com, можно оценить полученную ими доходность и сделать выводы о недобросовестности проекта. Согласно статистике, клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. В частности, в «Портрете клиента брокера», опубликованном Банком России за первое полугодие 2021 года, указана величина в 51%.
Напротив, отзывы реальных клиентов Inveseim свидетельствуют об отрицательной доходности с убытками свыше 90%. Этот факт позволяет сделать обоснованный вывод: платформа не выполняет своих обязательств перед клиентами и присваивает их вложения мошенническим путем.
Следует ли доверять положительным отзывам о inveseim.com? Проверка показывает, что подавляющее большинство из них неинформативно, не содержит данных о суммах внесенных и выведенных средств, а также дат заключения договора с площадкой. Эти признаки указывают на недостоверность и рекламный характер публикаций. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) используются на Западе как минимум с 2001 года, а в 2022 году рекламодатели заплатили за их публикацию 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от inveseim.com
Конвейер, производящий мошеннические псевдофинансовые сайты, работает с начала 2000-х годов. Меняются только рекламные легенды: до 2018 года в тренде были бинарные опционы, Forex и CFD, затем их сменили криптовалюты и NFT, а на подходе уже новая волна мошенничеств, обещающих доходы от искусственного интеллекта. При этом уровень подготовки потребителей остается низким, поэтому инструкции для переговорщиков (скрипты) практически не меняются. В связи с этим советуем в любой рекламе, предлагающей инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, искать характерные приемы, которые мы перечислили в разделе «Схема развода». Это может помочь распознать обман и сохранить свои деньги.
Однако не каждый способен устоять перед давлением социальных инженеров. Если гражданин перевел деньги мошенникам, вернуть средства можно двумя способами. Во-первых, платежи, отправленные юридическим лицам по карте, могут быть оспорены в банке (процедура чарджбэка). Во-вторых, переводы физическим лицам можно вернуть по решению суда, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили заманчивой рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денег, используя информацию из официальных реестров и открытых источников, чтобы выявить признаки недобросовестности или мошенничества;
- Предотвратить дальнейшие потери средств при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Безотлагательно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного разрешения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Inveseim
Если вы думаете, что столкнулись с этой проблемой в одиночку, то это неверно. Практика показывает, что такие аферы обманывают сотни и тысячи людей. Пострадавшие от Inveseim граждане уже начали подготовку коллективной жалобы в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.