Сайт koibaken.com предлагает переводить деньги на платформу, совершать сделки с высокорисковыми финансовыми инструментами и обещает высокий и стабильный доход без особых усилий. Однако бывшие клиенты Koibaken оставили множество отзывов, где обвиняют компанию в мошенничестве и присвоении денежных средств. Как вернуть свои деньги?
Контакты Koibaken
- Наименование: Koibaken;
- Официальный сайт: koibaken.com, koiba-ken.co;
- Телефон: 357 24 669297;
- Электронная почта: [email protected]
- Доступность сайта: заблокированы с 24 ноября 2024 года;
- Лицензия Банка России: отсутствует.
Схема развода от koibaken.com
13 ноября 2024 года Koibaken и сайты koibaken.com, koiba-ken.co были внесены Банком России в реестр проектов, имеющих признаки нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг. Это означает, что компания не имеет российской лицензии, и не может оказывать финансовые услуги на территории России. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», предоставление подобных услуг возможно только при наличии лицензии Центробанка.
Результаты изучения схемы публикации и кода страниц koibaken.com указывает на его создание с использованием платформ массового производства сайтов. Подобные инструменты ранее использовались для «черного SEO», но с 2011 года активно применяются организованной преступностью для создания сайтов псевдоброкеров, финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Названия таких мошеннических ресурсов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют жертв через социальные сети, мессенджеры или телефонные звонки. Персональные данные добываются преступниками из баз утечек, или покупаются в даркнете. Переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку, используют типовые уловки для выманивания денег.
- Уговаривают внести деньги, обещая высокую прибыль и безбедную жизнь, манипулируют амбициями, страхами, чувством вины и другими эмоциями;
- После первого платежа убеждают делать новые переводы на крупные суммы, ссылаясь на необходимость увеличить инвестиции для получения высоких доходов. Часто уговаривают занять денег в банке или МФО;
- Рекомендуют приобрести программу автоматического трейдинга или копирования сделок;
- Не выводят средства, объясняя это вымышленными нарушениями правил, или необходимостью оплаты несуществующих долгов: комиссий, налогов, страховых взносов;
- Утверждают, что средства были отправлены с платформы, но их не принял банк клиента. Навязывают фейковые схемы «альтернативного вывода» за дополнительную плату;
- Инсценируют звонки от банков, регуляторов или правоохранительных органов, чтобы запугать клиента и добиться послушания;
- Предоставляют фальшивые данные о потерях в личном кабинете, убеждая клиента в неудачных сделках и необходимости компенсировать убытки.
Мошенники часто уговаривают жертв общаться через видеозвонки мессенджера в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В таких сессиях преступники похищают персональные данные и коды доступа, чтобы присвоить средства клиента.
После получения всех запланированных сумм мошенники заносят контактные данные жертвы в черные списки своей CRM, и прекращают отвечать на звонки и сообщения.
koibaken.com — отзывы о Koibaken
Формулировка «брокер слил депозит» была изобретена в России. В то время как международное выражение «drain off deposit» означает, что клиент сам отдавал распоряжения о сделках, и сам несет ответственность за убытки. В России дилинговые центры Forex, пришедшие в начале 2000-х, часто обвинялись в намеренном разорении своих клиентов. Это обвинение стало массовым, в частности, из-за публикаций о программных лазейках платформ, позволяющих брокеру тайно управлять результатами торговли (backdoors, «черные ходы». Например, на платформе MetaTrader нередко использовался плагин Virtual Dealer Plugin.
Тем не менее, доказательства использования «черного хода» может обеспечить только квалифицированная экспертиза. Так, в 2018 году, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade, эксперты МВД доказали наличие backdoor, с помощью которого подделывались результаты сделок. В случае с платформой Koibaken о подобной экспертизе нет сведений, поэтому утверждать, что брокер сливает депозиты, мы не можем.
Однако о недобросовестности проекта можно судить, анализируя отзывы клиентов. Лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не менее 50% (согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). В то время как отзывы клиентов о Koibaken свидетельствуют об отрицательной доходности, с убытками более 90%. Это позволяет сделать вывод, что бизнес-модель Koibaken основана на присвоении средств клиентов.
Для объективности мы также проверили положительные отзывы о koibaken.com и обнаружили, что в большинстве из них отсутствуют сведения о внесенных депозитах и полученных доходах. Это отсутствие информации является важным признаком недостоверности отзывов, что указывает на их рекламный и заказной характер. Стоит помнить, что публикация фальшивых отзывов является широко распространенной международной практикой, и только в 2022 году рекламодатели потратили на фейковые отзывы 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от koibaken.com
Распознать мошенников можно, если действовать с разумной осторожностью и опираться на полученные знания. Особенно важно сопоставлять любое предложение по легкому заработку, пассивному доходу или инвестированию с типичными схемами обмана, описанными в нашей статье «Какие уловки применяют мошенники для обмана».
Даже если средства уже переданы мошенникам, есть шанс вернуть деньги. Например, платежи, которые были произведены по карточке юридическому лицу, можно оспорить через банк (чарджбэк). Переводы же физическим лицам можно вернуть через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете, что вас обманули? Есть три важные причины обратиться за юридической помощью без задержек.
- Проверка получателя денег по данным из официальных реестров и открытых источников на признаки недобросовестности или мошенничества;
● Предотвращение дальнейших потерь, используя методы противодействия манипуляциям, которые предоставят юристы;
● Оперативная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность возврата средств.
Не теряйте время! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Koibaken
Если вы думаете, что вы один, то вы ошибаетесь! Подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от Koibaken граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.