Сайт meta-defi.ai активно завлекает инвесторов обещаниями высоких доходов, предлагая вкладывать деньги и заключать сделки на финансовых рынках. При этом, по отзывам бывших трейдеров Meta Bank, организаторы проекта обманывали клиентов, отказывались выводить их деньги, и похищали средства со счетов. Изучив проект, мы пришли к выводу, что сотрудничество с этим брокером связано с чрезмерно высокими рисками.
Контакты Meta Bank
Наименование: Meta Bank;
Действующие сайты: meta-defi.ai, client.meta-defi.ai, webtrader.meta-defi.ai;
Сайты первой версии проекта: metabankwallet.com, client.metabankwallet.com, webtrader.metabankwallet.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Meta Defi;
Контакты на сайте: адрес 24 Cabot Square, London E14 4QT, United Kingdom, телефоны +44 203 540 87 34, +1 613 704 90 60, +44 204 593 04 76, +1 613 704 90 53;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с индексами, сырьевыми товарами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: сайты с доменом meta-defi.ai заблокированы с 10 апреля 2024 года. Сайты с доменом metabankwallet.com заблокированы с 16 сентября 2023 года.
Схема развода от meta-defi.ai
Сайт meta-defi.ai 5 апреля 2024 года внесен Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Очевидно, что действующий в настоящее время проект не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Впрочем, в реестрах зарубежных регуляторов проект Meta Bank также не упоминается.
Исследование позволило установить, что проект с торговым названием Meta Bank уже обманывал граждан в 2023 году, используя площадки metabankwallet.com, client.metabankwallet.com и webtrader.metabankwallet.com с идентичным содержанием и оформлением. Банк России разоблачил этот проект 14 сентября 2023 года.
Meta Bank публикует на сайте meta-defi.ai информацию, не соответствующую действительности. В частности, утверждается, что юридическим лицом проекта является Meta Defi с регистрационным номером BC1350567. На самом деле этот код относится к компании Metaverse Tech Inc, прекратившей деятельность в марте 2024 года. Кроме того, рекламный текст утверждает, что проект является криптовалютным банком, однако в перечне услуг нет ни вкладов, ни кредитов. Фактически Meta Bank предлагает хорошо известный набор услуг по доступу к сделкам с высокорисковыми активами, а упоминания банковской деятельности служат прикрытием.
Мы обнаружили признаки того, что площадки meta-defi.ai, client.meta-defi.ai и webtrader.meta-defi.ai были созданы с помощью автоматизированных средств массового производства сайтов. Такие инструменты ранее использовались в «черном SEO» для манипулирования поисковыми системами, а затем были переняты организованной преступностью. С их помощью международные криминальные сети генерируют тысячи сайтов псевдоброкеров, финансовых пирамид, фальшивых бирж и кошельков, а также фишинговых страниц.
Продвижением вышеперечисленных мошеннических проектов занимаются криминальные колл-центры. Получая от производителей списки сайтов, они атакуют граждан по телефону, через мессенджеры и в социальных сетях. Преступники используют персональные данные, купленные в даркнете или скопированные из баз утечек 2022-2024 годов. Для обмана потенциальных жертв операторы «воркеры» применяют специальные психологические техники и типовые уловки:
- Уговаривают сделать первый взнос, рисуя заманчивые картины обеспеченной жизни, торопят с принятием решения, воздействуют на чувства к семье и близким;
- Упорно настаивают на дополнительных крупных платежах, обещая значительные доходы от срочных сделок;
- Настойчиво склоняют жертву к оформлению кредита или микрозайма, с последующим переводом денег на платформу;
- Назойливо предлагают подключить «робота» для автоматического трейдинга или дублирования сделок;
- Систематически игнорируют запросы клиентов на вывод средств, затягивают их рассмотрение;
- Заявляют, что вывод средств будет осуществляться только после погашения вымышленных задолженностей: по налогам, страховке депозитов, комиссиям брокера или аналитика, бонусам;
- Уверяют, что средства были выведены с платформы корректно, но банк или провайдер кошелька клиента якобы отказались принимать платежи. Навязывает клиентам фиктивные альтернативные схемы для вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Управляют поведением жертв, выдавая себя за представителей влиятельных организаций в телефонных разговорах и сообщениях. Например, фабрикуют обращения от имени банков, налоговых служб, регуляторов, правоохранительных органов, Интерпола;
- В некоторых ситуациях передают фальсифицированные сведения об убыточных сделках в личные кабинеты клиентов, создавая впечатление потери средств.
На начальном этапе взаимодействия «воркеры» настаивают на переговорах через мессенджеры по видео в режиме демонстрации экрана, либо посредством программного обеспечения для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Преступники заявляют, что такой метод облегчит обучение трейдингу, но но на самом деле копируют финансовую информацию, и с ее помощью похищают деньги со счетов и кошельков жертвы.
Поняв, что клиент больше не может или не хочет платить, переговорщик мошенников вносит его контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
meta-defi.ai, отзывы о Meta Bank
На протяжении более 15 лет в критических обзорах и отзывах о псевдофинансовых проектах встречается фраза «брокер слил депозит» (drain off deposit). Фактически это обвинение в том, что администрация брокера фальсифицирует данные, предоставляя трейдерам поддельные котировки, результаты сделок и значения балансов. Кроме того, в ряде публикаций были названы конкретные торговые платформы, содержащие встроенные программные лазейки для скрытого контроля над результатами торговли («черные ходы», backdoors). Один из таких примеров: Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Однако доказать использование «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. К примеру, в 2018 году правоохранительные органы провели обыск и изъяли оборудование псевдоброкера TeleTrade, и криминалисты установили, что на платформе применялся backdoor, позволявший администрации имитировать убыточные сделки клиентов. Однако в отношении брокера Meta Bank аналогичные сведения об экспертизе отсутствуют, поэтому нет оснований утверждать, что данный брокер также сливает депозиты.
Тем не менее анализ отзывов трейдеров о meta-defi.ai позволяет сделать выводы о полученной ими доходности. Согласно данным Банка России, средняя доходность клиентов лицензированных брокеров составляет около 50% («Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). Однако, судя по отзывам клиентов Meta Bank, они получили отрицательную доходность, с убытками свыше 90%. Это может свидетельствовать о том, что компания заключает договора с клиентами без намерения их исполнять, что согласно согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ является признаком мошенничества.
Почему при этом анализе не учитываются положительные отзывы о Meta Bank? Дело в том, что подавляющее большинство таких публикаций не содержит конкретной информации о размерах депозитах или суммах выведенных средств. Отсутствие существенных фактов в отзывах является признаком недостоверности, дает основания предполагать, что они могли быть размещены в рекламных целях. Кстати, в 2022 году западные рекламодатели потратили до 152 миллиардов долларов на создание и распространение фальшивых отзывов (fake user reviews).
Как вернуть деньги от meta-defi.ai
С начала 2000-х годов в интернете процветает индустрия мошенничества с псевдофинансовыми сайтами. Возникают и лопаются пузыри модных тем: бинарные опционы, Forex и CFD, затем криптовалюты, а теперь на первый план выходят легенды, обещающие доходы от искусственного интеллекта. При этом рядовые потребители по-прежнему плохо информированы и слабо защищены, поэтому мошеннические схемы тиражируются практически без изменений. Вот почему знание характерных признаков, описанных в разделе «Схема развода», может позволить вовремя распознать мошенничество и сберечь свои средства.
Существуют способы возврата денег, украденных мошенниками. Если платеж был осуществлен по карте в пользу юридического лица, вы можете обратиться в банк и оспорить операцию (процедура чарджбэка). Если же средства были переведены физическим лицам — сообщникам аферистов, на их карты, телефоны или кошельки, то следует подать судебный иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы увидели привлекательную рекламу в интернете или получили заманчивое предложение по телефону? Вы доверились обещаниям и перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Тщательно проверить получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Предотвратить повторную потерю денег в случае новых атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Безотлагательно предоставить пакет документов в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Meta Bank
Meta Bank обманывает людей, и вы не единственный, кто пострадал. Подобные схемы вводят в заблуждение сотни, и даже тысячи людей. Обманутые Meta Bank граждане объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.