Сайт provenitech.com рекламирует сделки с высокорисковыми финансовыми инструментами для получения значительного и стабильного дохода. Однако бывшие клиенты компании Proveni Tech опубликовали многочисленные отзывы, в которых утверждают, что стали жертвами мошенничества и лишились своих денег. Анализ информации о проекте показывает, что сотрудничество с ним сопряжено с высокими рисками финансовых потерь.
Контакты Proveni Tech
Наименование: Proveni Tech;
Действующие сайты: provenitech.com, proveni-tech.cc, proveni-t.biz;
Юридические лица, заявленные на сайте: Provenitech;
Контакты на сайте: адрес 126 Parsons Mead, Croydon CR0 3AY, Great Britain, телефон +44 20 865 16 795, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: сайты provenitech.com, proveni-tech.cc и proveni-t.biz заблокированы с 18 мая.
Схема развода от provenitech.com
Проверка по реестрам Банка России показала, что проект Provenitech с сайтами provenitech.com, proveni-tech.cc и proveni-t.biz 16 мая 2024 года внесен в список компаний с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Очевидно, что Proveni Tech не имеет российской лицензии, и не вправе оказывать финансовые услуги в нашей стране. Кроме того, поиск по сайтам иностранных регуляторов не обнаружил сведений о лицензиях проекта в других юрисдикциях.
Дальнейшее изучение государственных реестров и частных деловых справочников не выявило никаких упоминаний компании Proveni Tech. Это может свидетельствовать об отсутствии юридического лица и легальной коммерческой деятельности. Весьма вероятно, что контактная информация и юридические данные на сайтах provenitech.com и proveni-t.biz были сгенерированы автоматически, специальными скриптами.
Изучение схемы публикации, а также кода страниц provenitech.com, proveni-tech.cc и proveni-t.biz позволяет предположить, что эти площадки были созданы с помощью платформы для массового производства сайтов. До 2011 года подобные программы и сервисы применялись преимущественно для «черного SEO», с целью обмана поисковых систем. Позже такие инструменты начали активно использоваться организованной преступностью, для конвейерного производства фишинговых страниц, псевдоброкерских сайтов, фальшивых бирж и кошельков, площадок финансовых пирамид.
Списки названий и адресов созданных мошеннических сайтов передаются в криминальные колл-центры, где работают операторы «воркеры», прошедшие психологическую подготовку. Эти злоумышленники, используя персональные данные, приобретенные в даркнете или скопированные из баз утечек 2022-2024 годов, атакуют жертв через социальные сети, телефонные звонки и мессенджеры, применяя при этом типовые приемы обмана:
- Активно побуждают сделать первый взнос, красочно рисуя картины обеспеченной жизни. Ловко воздействуют на чувства человека, затрагивая его привязанность к родным, неудовлетворенность уровнем доходов, а также амбиции;
- После первого платежа усиливают обработку, уговаривая делать крупные платежи под предлогом будущих высоких доходов от сделок. Для этого убеждают занять деньги в банке или микрофинансовой организации;
- Настойчиво советуют подключить программное обеспечение для автоматического трейдинга или дублирования сделок, так называемого «робота»;
- Отказывают в выводе средств, ссылаясь на вымышленные нарушения правил, а также необходимость оплаты несуществующих задолженностей по налогам, страховке депозита, комиссиям или бонусам;
- Заявляют, что платформа произвела вывод средств, однако платежи, по их словам, не были приняты банком или провайдером электронного кошелька. Для обхода этих фейковых ограничений предлагают подключить дорогостоящие и несуществующие услуги альтернативного вывода денежных средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Стремятся подчинить жертву путем запугивания, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
- Иногда передают клиентам в личных кабинетах фальсифицированные данные о финансовых потерях в связи с фейковыми убыточными сделками.
С самого начала взаимодействия «воркеры» убеждают жертв вести переговоры через мессенджер в режиме видеосвязи с демонстрацией экрана, либо посредством программ удаленного управления, таких как AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist. Злоумышленники утверждают, что такой формат взаимодействия ускорит обучение трейдингу и приблизит получение доходов. На самом деле их цель — получить доступ к персональным и платежным данным клиентов, чтобы затем незаконно присвоить средства с их счетов и кошельков.
Мошенническая схема завершается, когда переговорщик мошенников получает от обманутого клиента запланированную сумму. После этого он вносит контактную информацию жертвы в черный список своей CRM-системы, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
provenitech.com, отзывы о Proveni Tech
Фраза «брокер слил депозит» типична для России. В мире же более распространено выражение «drain off deposit», которое означает, что клиент сам отдавал распоряжения на совершение сделок, и сам несет ответственность за финансовые потери. Дело в том, что многие дилинговые центры Форекс, появившиеся в России в начале 2000-х, настолько злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения брокеров в намеренном разорении стали массовой практикой. Отчасти они подтверждаются публикациями, в которых раскрываются методы тайного управления личным кабинетом клиента с помощью программных лазеек, так называемых «черных ходов» (backdoors). Известны, например, случаи использования Virtual Dealer Plugin с торговой платформой MetaTrader.
Единственным способом доказать применение «черных ходов» является проведение квалифицированной экспертизы. Так, после конфискации оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году, криминалисты МВД смогли выявить наличие бэкдора в их платформе, позволявшего организаторам фальсифицировать результаты сделок и обманывать клиентов. Поскольку нет данных о проведении аналогичной проверки платформы Proveni Tech, мы не можем утверждать, что и этот брокер сливает депозиты клиентов.
Тем не менее, можно сделать выводы о недобросовестности проекта, проанализировав доходность клиентов по их отзывам. Согласно данным Банка России, лицензированные брокеры обеспечивают положительную доходность в размере не менее 50% («Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). В то же время отзывы бывших трейдеров provenitech.com свидетельствуют об отрицательной доходности, превышающей -90%. Это дает основания полагать, что бизнес-модель Proveni Tech основана на присвоении денежных средств клиентов.
В целях объективности мы попытались учесть и положительные отзывы о provenitech.com, но обнаружили, что в большинстве из них отсутствуют конкретные данные о внесенных депозитах и полученных доходах. Между тем, отсутствие фактов является важным признаком недостоверности отзыва, и указывает на его рекламный, заказной характер. Следует учитывать, что публикация фальшивых отзывов (fake user reviews) является масштабной международной индустрией, только за 2022 год рекламодатели потратили на эти цели 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от provenitech.com
Распознать мошеннические предложения можно, если проявлять разумную осторожность и опираться на знания. Любое предложение легкого заработка, пассивного дохода или инвестирования стоит сравнивать со приемами обмана, описанными в разделе «Схема развода».
Даже если средства были переданы мошенникам, существуют способы их возврата. Например, платеж по карте юридическому лицу может быть оспорен в банке (процедура чарджбэка), а переводы физическим лицам можно вернуть по суду, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы отреагировали на привлекательную рекламу в Интернете или заманчивые телефонные предложения, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, стоит немедленно обратиться за юридической помощью. Вот три веские причины для этого:
- Тщательно проверить получателя платежей по официальным реестрам и открытым источникам, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Избежать новых финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия их манипулятивным практикам, полученных от юристов;
- Своевременная подача пакета документов в банки и правоохранительные органы позволит уложиться в установленные сроки рассмотрения, и повысить шансы на возврат денежных средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Proveni Tech
Вы не одиноки в своей ситуации. Многие люди пострадали от деятельности Proveni Tech и других подобных проектов. Теперь пострадавшие граждане объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.