Сайт bgcoin.com обещает значительные доходы от сделок с криптовалютами и другими высокорисковыми инструментами. Однако многочисленные отзывы от бывших клиентов Bgcoin сообщают о мошенничестве, отказах в выводе средств, хищении денег со счетов. Мы проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что сотрудничество с этим проектом крайне рискованно.
Контакты Bgcoin
Наименование: Bgcoin (Bgcoin Global, Bigou);
Действующие сайты: bgcoin.com, bgcointest.com, bigou.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Bgcoin, Bigou;
Контакты на сайте: электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от bgcoin.com
Проект Bgcoin скрывает свое местоположение, сообщая в качестве контактных данных только адрес электронной почты. Такая непрозрачность грубо нарушает как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей.
Сведения о проекте отсутствуют и в официальных реестрах, и в деловых справочниках, что указывает на отсутствие юридического лица и легальной предпринимательской деятельности.
Сайты проекта располагаются на IP 43.132.129.125 провайдера Tencent Building, Kejizhongyi Avenue. Этот китайский провайдер трижды привлекал наше внимание, в связи с исследованиями мошеннических схем по фальшивому трудоустройству на маркетплейсах («выкуп товаров»).
- Amazonro, 20 декабря 2022 года;
- Temu-ru, 8 февраля 2023 года;
- NewEgg, 10 февраля 2023 года.
Эти и другие признаки дают основание предполагать, что площадки Bgcoin были сгенерированы с помощью платформы для массового создания сайтов. Подобное программное обеспечение до 2011 года применялось в «черном SEO», для обмана поисковых систем. Затем эти технологии взяли на вооружение международные криминальные сети, для масштабного производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Привлечением жертв в такие схемы занимаются криминальные колл-центры. Эти преступные группировки атакуют граждан по телефону, в мессенджерах, и через социальные сети. Персональные данные для этого злоумышленники приобретают в даркнете, или извлекают из баз массовых утечек 2022 — 2024 годов. Непосредственной обработкой жертв занимаются специально обученные переговорщики «воркеры», которые выманивают деньги, используя психологические техники и стандартизованные уловки:
- Уговаривая переводить деньги, расписывают перспективы роскошной жизни, задействуют в манипуляциях амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть и чувство вины;
- Выбивают платежи на крупные суммы, под предлогом значительных доходов от срочных сделок;
- Убеждают оформить кредит или микрозайм, и затем перечислить заемные средства на платформу;
- Навязывают программу для алгоритмического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Отказывают в исполнении заявок на вывод средств, затягивают их рассмотрение;
- Утверждают, что вывести средства будет возможно только после погашения несуществующих долгов: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, бонусам;
- Внушают жертве, что платформа корректно вывела средства, но банк или провайдер кошелька клиента якобы не принял платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают платные фейковые схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют поведением жертв, запугивая с помощью инсценированных звонков от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции, Интерпола;
- В некоторых случаях создают у клиента иллюзию разорения, передавая ему в личный кабинет фальсифицированные убыточные сделки.
Приступая к переговорам, «воркеры» начинают убеждать клиента общаться по видео в мессенджерах, с включенным режимом демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). В результате злоумышленники копируют финансовую информацию, взламывают счета и кошельки клиента, и похищают деньги.
Получив запланированную сумму, переговорщик мошенников перестает отвечать на звонки и сообщения жертвы.
bgcoin.com, отзывы о Bgcoin
Как минимум 15 лет в обзорах и отзывах, критикующих псевдофинансовые проекты, встречается формулировка «слив депозита». Фактически это обвинение организаторов в том, что они фальсифицируют котировки, результаты сделок и значения балансов клиентов. Отчасти это мнение опирается на публикации, описывающие программные лазейки платформ (backdoors, «черные ходы»), с помощью которых администрация платформы тайно управляет личными кабинетами клиентов. Пример: исследование Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms» от 19 февраля 2019 года сообщает, что во многих криптовалютных платформах backdoors устанавливаются уже в процессе разработки.
Однако надо учитывать, что доказать использование «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году полиция в ходе обыска изъяла сервера у псевдоброкера TeleTrade. После этого криминалисты установили, что платформа содержала backdoor, с помощью которого клиентам демонстрировались фальшивые убыточные сделки, для хищения их средств. Но мы не располагаем сведениями об аналогичной экспертизе платформы Bgcoin, поэтому не можем утверждать, что имеет место слив депозитов.
Однако изучение отзывов бывших клиентов проекта может позволить сделать выводы об их доходности. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, клиенты легальных брокеров получают положительную доходность, в размере не менее 51%. В то же время отзывы реальных клиентов Bgcoin указывают на отрицательную доходность, с убытками свыше 90%. Отсюда можно заключить, что организаторы заключают договора с клиентами без намерения их исполнять, что является признаком мошенничества, согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.
Следует ли доверять положительным отзывам о проекте? Стремясь к объективности, мы изучили их, и обнаружили, что в подобных публикациях отсутствуют суммы внесенных и выведенных средств, а также даты заключения договоров с проектом. Неинформативность отзывов является значимым признаком недостоверности и рекламного характера публикаций. Не забудем и тот факт, что за 2022 год западные рекламодатели суммарно потратили на размещение фальшивых отзывов (fake user reviews) до 152 миллиардов долларов.
Как вернуть деньги от bgcoin.com
С начала 2000-х годов процветает индустрия мошенничества с сайтами псевдофинансовых проектов. Мошенники запускают все новые и новые рекламные легенды: сначала бинарные опционы, Forex и CFD, затем криптовалютные проекты, а сейчас на подъеме аферы с использованием искусственного интеллекта. Поскольку при этом рядовые потребители остаются неосведомленными и незащищенными, мошеннические схемы меняются медленно и незначительно. Такая консервативность может позволить распознать шаблон и защитить деньги от хищения. Например, путем проверки по списку характерных приемов из раздела «Схема развода».
Каким образом можно вернуть деньги от мошенников? Платежи по карте в пользу юридических лиц можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам можно вернуть по суду, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились интернет-рекламе или телефонным обещаниям, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы не медля обратиться за юридической помощью:
- Изучить сведения о получателе средств по официальным реестрам и открытым источникам, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Избежать новых денежных потерь при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Bgcoin
Если вы считаете, что вы один, то это неверно. Как свидетельствует практика, подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. Граждане, пострадавшие от Bgcoin, объединяются для подачи коллективной жалобы в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.