Проект ebf.digital приглашает переводить деньги на платформу, совершать сделки с криптовалютами и легко получать значительную прибыль. Однако многочисленные отзывы бывших клиентов EBF обвиняют организаторов в мошенничестве и присвоении средств. После анализа информации о проекте мы сделали вывод, что работа с этой платформой сопряжена с высоким риском финансовых потерь.
Контакты EBF
Наименование: EBF;
Действующие сайты: ebf.digital;
Юридические лица, заявленные на сайте: EBF;
Контакты на сайте: электронная почта [email protected], [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Признаки финансовой пирамиды: требование сообщить при регистрации участника, привлекшего в проект («реферера»);
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от ebf.digital
Сайт ebf.digital рекламирует сделки с криптовалютами. Однако часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» запрещает в России предлагать неограниченному кругу лиц цифровые валюты, а также товары, работы или услуги для обращения и (или) организации обращения цифровых валют. Поэтому деятельность EBF является противозаконной.
Проект EBF не сообщает названия юридического лица, не раскрывает данных о местоположении, не публикует контактных телефонов. Такая политика грубо противоречит как российскому, так и международному законодательству по защите прав потребителей.
Указанный на сайте ebf.digital адрес электронной почты [email protected] ранее нам встречался, при исследовании фальшивой криптобиржи BCE (bce.today), которое было опубликовано 6 сентября 2024 года.
Этот признак, а также результаты анализа кода страниц и схемы размещения ebf.digital указывают на то, что площадка была создана с помощью платформы массового производства сайтов. До 2011 года такие приложения в основном применялись для «черного SEO», с целью обмана поисковых систем. Позднее эти технологии были освоены организованной преступностью, и стали использоваться для массового создания фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также финансовых пирамид.
Списки адресов и кодов доступа мошеннических клонов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, или извлекаются из баз данных утечек 2022 — 2024 годов. Непосредственное взаимодействие с потенциальными жертвами осуществляют «воркеры», переговорщики с психологической подготовкой, которые применяют для выманивания денег типовые уловки.
- Убеждают перевести деньги, рисуя перспективы обеспеченной жизни, при этом воздействуют на эмоции: неудовлетворенность уровнем доходов, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- После первого платежа усиливают обработку, уговаривая делать переводы на крупные суммы, под предлогом гарантированных высоких доходов от будущих сделок. Ради этого требуют занять деньги в банке или микрофинансовой организации;
- Настойчиво рекомендуют приобрести программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Отказывают в выводе средств, аргументируя это вымышленными нарушениями правил, или несуществующими задолженностями по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Уверяют, что платформа осуществила вывод средств, но банк или провайдер кошелька клиента якобы не приняли платежи. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, предлагают воспользоваться фейковыми платными схемами альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Заставляют жертву подчиняться, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, МВД, Интерпола;
- Иногда мошенники создают у клиента иллюзию потери средств, демонстрируя в личном кабинете фальсифицированные сообщения об убыточных сделках.
С самого начала взаимодействия «воркеры» убеждают клиентов вести переговоры через мессенджер по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk,TeamViewer, или Zoho Assist). Злоумышленники уверяют, что такой формат ускорит обучение трейдингу и приблизит получение дохода. На самом деле «воркеры» копируют персональные и платежные данные клиентов, с помощью которых присваивают средства с их счетов и кошельков.
Как только переговорщик мошенников получает от жертвы запланированную сумму, он вносит контакты клиента в черный список CRM и перестает отвечать на звонки и сообщения.
ebf.digital, отзывы о EBF
В международной практике термин «drain off deposit» подразумевает, что клиент финансовой компании самостоятельно принимает решения о сделках, и сам несет ответственность за свои убытки. Однако в России формулировка «слив депозита» имеет противоположное значение. Дело в том, что дилинговые центры Forex, появившиеся в нашей стране в начале 2000-х, настолько злоупотребляли доверием клиентов, что массовые обвинения финансовых компаний в намеренном разорении стали нормой. Дополнительные основания для таких обвинений дают публикации, раскрывающие программные лазейки для тайного управления личным кабинетом клиента («черные ходы», backdoors). Примером может служить отчет Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», опубликованный 19 февраля 2019 года. В этом документе отмечается, что backdoors интегрируются в большинство криптовалютных платформ еще на этапе их разработки.
Только квалифицированная экспертиза способна предоставить бесспорные доказательства использования «черных ходов». Например, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году, криминалисты МВД доказали наличие backdoor на платформе, с помощью которого организаторы подделывали результаты сделок и обманывали клиентов. Однако у нас нет данных о проведении подобной экспертизы платформы EBF, поэтому мы не можем утверждать, что данный проект сливает депозиты.
Но анализируя отзывы клиентов, можно прийти к выводу о ненадежности данного проекта, оценив полученную ими доходность. Лицензированные брокеры, согласно исследованию Банка России «Портрет клиента брокера» за первую половину 2021 года, обеспечивают своим клиентам положительную доходность, которая составляет не менее 50%. Напротив, бывшие трейдеры ebf.digital сообщают об отрицательной доходности, превышающей -90%. Это позволяет предположить, что бизнес-модель EBF построена на присвоении денег клиентов.
Стремясь к объективному анализу, мы попытались учесть и положительные отзывы о сайте ebf.digital, но обнаружили, что в них не упоминаются конкретные суммы депозитов и доходов. Такое отсутствие существенных фактов может указывать на недостоверность и рекламный характер этих отзывов. Следует учитывать, что создание фальшивых отзывов — это масштабная международная индустрия, за 2022 году рекламодатели потратили 152 миллиарда долларов на их размещение.
Как вернуть деньги от ebf.digital
Чтобы своевременно распознать мошенников, нужно проявлять здравую осторожность и опираться на знания. В частности, следует проверять любые предложения легкого заработка, пассивного дохода или инвестиций, сверяя их с перечисленными в нашем разделе «Схема развода» приемами обмана.
Даже после передачи средств мошенникам существует возможность их возврата. Карточные платежи на счета юридических лиц можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам могут быть возвращены через суд, путем подачи иска о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы перевели деньги, поддавшись на рекламу в интернете или телефонные обещания, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Осуществить проверку получателя денег на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Защитить свои средства от повторных атак мошенников, за счет приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против EBF
Не думайте, что вы одиноки в своей ситуации. Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни, порой даже тысячи людей. Пострадавшие от действий EBF готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.