Проект Foundescoin сулит крупные доходы от операций с криптовалютами на платформе. В то же время, отзывы бывших клиентов foundescoin.com свидетельствуют о мошенничестве с выводом средств, хищении денег с баланса, манипулировании котировками и результатами торгов. Проанализировав проект, мы заключили, что взаимодействие с ним грозит потерей денег.
Контакты Foundescoin
Наименование: Foundescoin;
Действующие сайты: foundescoin.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Foundescoin;
Контакты на сайте: не публикуются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от foundescoin.com
Площадка foundescoin.com предлагает заключать сделки с криптовалютами. Однако часть 8 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» устанавливает запрет в России на предложение неограниченному кругу лиц цифровых валют, а также товаров, работ или услуг в целях обращения и (или) организации обращения цифровых валют. Деятельность Foundescoin, таким образом, является противозаконной.
На сайте Foundescoin не опубликованы ни адрес местоположения компании, ни контактные данные. Эта практика грубо нарушает российское и международное законодательство по защите прав потребителей.
Исследование открытых источников (OSINT) выявило, что площадка foundescoin.com была создана с использованием платформы для массового производства сайтов. До 2011 года подобные инструменты применялись в «черном SEO», для подделки результатов выдачи поисковых систем. Позднее эти технологии были взяты на вооружение организованной преступностью, для массового производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Списки адресов и кодов доступа к новым мошенническим площадкам передаются в криминальные колл-центры, которые обрабатывают потенциальных жертв, связываясь с ними по телефону, через социальные сети и в мессенджерах. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, где цены на них резко снизились после многочисленных утечек в период 2022-2024 годов. Непосредственно взаимодействуют с гражданами специально обученные операторы «воркеры», которые выманивают деньги с помощью психологических техник и типовых уловок.
- Убеждают перевести деньги, манипулируя эмоциями: недовольством финансовым положением, амбициями, азартом, привязанностью к близким, страхом, завистью, стыдом и чувством вины;
- Вытягивают крупные суммы, обещая быстрый и высокий доход от срочных сделок;
- Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у частного кредитора, и перевести их на платформу;
- Навязывают приобретение программного обеспечения для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Не позволяют клиенту вывести средства, требуя сначала оплатить вымышленные задолженности по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Заявляют трейдеру, что его банк или провайдер кошелька не принимает платежи с платформы, и предлагают за существенную сумму использовать фальшивые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют поведением клиента, запугивая его инсценированными звонками от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции и Интерпола;
- В ряде сценариев клиенту в личном кабинете демонстрируют фальшивые сведения об убыточных сделках, чтобы создать иллюзию разорения.
Кроме того, по ходу мошеннического сценария похищается платежная информация клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо использовать приложения для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Мошенники уверяют, что при таком формате общения клиент быстрее освоит трейдинг и начнет зарабатывать, но на самом деле получают доступ к его счетам и кошелькам, и похищают с них деньги.
Когда мошеннический переговорщик видит, что жертва больше не в состоянии платить или начинает сопротивляться, «воркер» вносит ее контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
foundescoin.com, отзывы о Foundescoin
Выражение «drain off deposit» в мировой практике означает, что клиент финансовой компании сам несет ответственность за свои убытки, совершив неудачную сделку. В России же фраза «слив депозита» имеет противоположное значение. Дело в том, что пришедшие в Россию в 2000-е годы дилинговые центры Forex настолько часто фальсифицировали банкротство для обмана клиентов, что обвинения финансовых компаний в подтасовке, обмане и мошенничестве путем слива депозита стали обычным явлением. Кроме того, известны публикации, которые описывают программные лазейки платформ («черные ходы», backdoors), с помощью которых организаторы манипулируют котировками, результатами сделок и балансом счета. Например, стоит упомянуть отчет Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», опубликованный 19 февраля 2019 года. В этом документе сообщается, что в процессе разработки в криптовалютные платформы зачастую встраиваются backdoors.
Однако, как говорится, «не пойман — не вор». Для того, чтобы подтвердить наличие «черного хода», требуется квалифицированная экспертиза. В 2018 году правоохранительные органы в ходе обыска изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и криминалисты МВД провели анализ программного обеспечения, установленного на серверах. Результаты показали, что администраторы платформы использовали backdoor для обмана клиентов, демонстрируя им фальшивые убыточные сделки. Тем не менее, у нас нет информации о проведении экспертизы платформы Foundescoin, поэтому мы не можем с полной уверенностью утверждать, что данный проект сливает депозиты.
Тем не менее, существуют и другие подходы к оценке финансовых компаний. Например, статистические данные показывают, что клиенты лицензированных брокеров обычно получают положительную доходность. В отчете «Портрет клиента брокера», опубликованном Банком России, сообщается, что в первом полугодии 2021 года доходность клиентов составила 51%. Напротив, отзывы трейдеров foundescoin.com свидетельствуют о том, что они получили отрицательную доходность с убытками более 90%.
С целью объективной оценки мы попытались учесть и положительные отзывы о Foundescoin. Однако, к сожалению, это оказалось невозможным, так как в них отсутствуют сведения о суммах вложений и доходов. В то же время негативные отзывы обычно содержат четкую информацию о размере депозита и понесенных потерях. Такое отсутствие существенных фактов в положительных отзывах может указывать на то, что они не достоверны, и размещены с целью рекламы. Стоит учитывать, что в 2022 году оборот глобального рынка фальшивых отзывов составил 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от foundescoin.com
Уровень финансового просвещения и защищенности граждан на десятилетия отстает от степени внедрения дистанционных продаж и платежей. К примеру, первые мошеннические схемы, имитировавший торговлю Forex, появились в начале 2000-х годов, а их клоны обманывают людей и по сей день. Основные сценарии мошенничества остаются практически неизменными. Поэтому настоятельно рекомендуется сохранить список из раздела «Схема развода», поскольку он может оказаться полезным для выявления подозрительных предложений и защиты ваших средств.
Если деньги уже отправлены мошенникам, что можно сделать для их возврата? Существует два основных способа. Если вы использовали банковскую карту для платежа юридическому лицу, у вас есть возможность оспорить платеж в банке (процедура чарджбэка). А переводы на телефон, кошелек или карту физического лица можно вернуть, подав иск о неосновательном обогащении в суд.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили заманчивой рекламе в интернете или обещаниям, полученным по телефону, перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денег по официальным реестрам и открытым источникам, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
- Предотвратить дальнейшие финансовые потери в случае повторных атак со стороны мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Foundescoin
Если вы полагаете, что одиноки в своей ситуации, то это неверно. Практика показывает, что подобные аферы обманывают сотни, порой даже тысячи людей. По инициативе пострадавших от Foundescoin граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Дмитрий Брыляков – действующий трейдер с 10-летней практикой на фондовой бирже. Управляет закрытым фондом. Специалист рынка по FORTS.